Банкротство
|
Мы профессионалы в этой области! Банкротство юридических лиц от 10 тысяч в месяц Банкротство физических лиц от 50 тысяч |
Статистика:
2017-2018 год:
Дел по банкротству - 18
Банкротство зачастую является единственным способом защитить свои предпринимательские или личные имущественные интересы. Эффективная правовая помощь при финансовой нестабильности поможет обезопасить лицо и уменьшить его риски.
Понятие банкротства
Точное определение содержится в статье 2 федерального Закона о банкротстве №127-ФЗ (далее – Закон). В соответствии с указанной нормой под банкротством понимается неспособность физического или юридического лица выполнить все свои обязательства перед кредиторами. Однако это лишь окончательный результат долгой процедуры финансовой несостоятельности.
Банкротство также рассматривается как совокупность мероприятий, предусмотренных законодательством для того, чтобы признать предприятие или человека банкротом. В соответствии с законодательством процедура финансовой несостоятельности не может быть начата в отношении казённых учреждений, политических партий и религиозных организаций.
Лицо может быть признано банкротом только по решению Арбитражного суда.
Признаки финансовой несостоятельности
Наличие финансовой несостоятельности лица связано с двумя факторами: временем возникновения долгов и их размером. Законодательство предусматривает различные требования для должников физических или юридических лиц.
При каких условиях возможно банкротство лиц:
|
|
Срок просрочки по обязательным платежам или по кредитным обязательствам |
Сумма долга |
|
Физические лица |
3 месяца |
500 000 рублей |
|
Юридические лица |
3 месяца |
300 000 рублей |
Заявление о возбуждении процедуры может быть подано и раньше, но суд сможет начать дело только после наступления указанных условий.
Законодательство предусматривает отдельные требования для некоторых категорий должников-юридических лиц, например, для предприятий, являющихся стратегическими организациями. Разобраться в тонкостях требований закона помогут профессиональные юристы.
Основания для начала процедуры
Рассмотрения дела о финансовой несостоятельности компании или гражданина начинается с подачи соответствующего заявления. В качестве заявителя может выступать:
- Кредитор (для этого у него должно быть решение суда о взыскании соответствующей задолженности в его пользу);
- Налоговые органы;
- Сам должник (от имени юридического лица рассматриваемое заявление может подавать только руководитель организации).
Кроме этого в случае ликвидации юридического лица в суд с заявлением о банкротстве обязан обратиться ликвидатор компании, если он увидит, что активов предприятия недостаточно для расчётов со всеми должниками.
Для должника юридического лица подача заявления также может быть обязанностью, если имеются обстоятельства, описанные в ст.9 Закона.
Письменное заявление о финансовой несостоятельности должно содержать следующую информацию:
- Название арбитражного суда;
- Сведения о заявителе, в том числе его статус (кредитор, должник и т.д.);
- Общая сумма задолженности, имеющейся у лица;
- Обстоятельства, препятствующие выплатам по долгам;
- Данные о должнике: регистрационные сведения юридического лица, банковские реквизиты, паспортные данные гражданина;
- Название саморегулирующей организации из числа участников которой выбирается управляющий.
Особенности банкротства физических лиц
После принятия заявления к рассмотрению суд назначает должнику финансового управляющего, который с этого момента распоряжается его имуществом. Стоит отметить, что самостоятельно найти управляющего для банкротства физического лица достаточно сложно. Гонорары управляющих по делам о финансовой несостоятельности граждан гораздо меньше, чем за ведение аналогичной процедуры в отношении компаний. По этой причине они отказываются принимать дело к своему производству.
Меры по недопущению банкротства
Перед тем как признать гражданина банкротом проводится целый ряд мер по изысканию возможностей погасить его долги:
- Реструктуризация задолженности. Представляет собой изменение условий погашения долгов, например, назначение рассрочки или временной отсрочки по платежам. График платежей в этом случае согласуется с кредитором и должен чётко соблюдаться должником.
- Продажа залогового имущества. Может осуществляться, если должник не платит по кредитам, выданным под залог имущества. В таком случае деньги от продажи пойдут на погашение задолженности. Если вырученных средств не хватит на полный расчёт с банком, человека признают банкротом.
- Заключение мирового соглашения. Этот документ подписывается должником и кредитором, если они нашли способ договориться.
Последствия признания банкротом
Всё имущество, которое имеется у банкрота за редким исключением (единственное жильё, одежда и обувь по сезону, продукты питания и т.д.) распродаётся на торгах. За счёт этих средств осуществляется выплата долгов. После официального признания банкротом повторно открыть процедуру можно будет не раньше, чем через 5 лет.
За эти 5 лет лицу запрещено обращаться в банк за новыми кредитами, да и по истечении этого срока вряд ли найдётся банковская организация, которая согласится выдать займ бывшему банкроту.
На время проведения процедуры должнику запрещено выезжать за пределы государства. После подтверждения финансовой несостоятельности на человека распространяются также ограничения по занятию должностей управленческого характера.
Этапы процедуры банкротства юридического лица
Для решения вопросов юридического лица суд назначает арбитражного управляющего. Если рассматривать процедуру банкротство как пошаговую инструкцию, то в ней выделяют 5 этапов.
1. Наблюдение. Управляющий оценивает активы компании и подсчитывает точную сумму задолженности. Анализируя имеющуюся ситуацию, он совершает действия, ведущие к прекращению процедуры и выходу предприятия из кризиса либо принимает решение о переходе на другую стадию банкротства. Начиная с этой стадии полномочия руководителя должника серьёзно ограничиваются. Совершение любой сделки и перечисление денежных средств со счетов компании происходит только с ведома управляющего.
2. Оздоровление или санация. Компания работает по плану, разработанному управляющим и направленному на достижение финансовой стабильности. Эта стадия не является обязательной и заканчивается переходом к следующему этапу либо прекращением процедуры банкротства, если должнику удалось рассчитаться с кредиторами.
3. Внешнее управление. На этой стадии внешний управляющий берёт управление компанией в свои руки и отстраняет от должности предыдущего руководителя.
4. Конкурсное производство представляет собой продажу имущества должника.
5. Мировое соглашение.
Число банкротств в 2018 году увеличилось вполовину
По статистике «Федресурса», число банкротов в России за первые 4 месяца 2018 года стало больше на 50 процентов, чем за тот же период прошлого года. Так, с февраля по март несостоятельными стали 9000 человек. Если в 2016 году банкротами признали 19658 физических лиц, то в следующем году эта цифра увеличилась до 28876.
Банкротов в нашей стране становится всё больше, что связано с принятием в 2015 году ФЗ о несостоятельности физ лиц. Закредитованные клиенты чаще обращаются в суд с целью решить проблемы с кредиторами и избавиться от долгов, растущих процентов и пеней. Сделать это может любой человек, чья сумма займа достигает 500 тысяч рублей и более. В 70 процентов случаев судьи одобряют прошения о признании банкротом и в 90% - полностью освобождают от долговых обязательств.
Эксперты уверены, что банкротство удобно как закредитованным гражданам, так и банкам. Процедура позволяет банкам распустить резервы, а должникам - решить проблему своих обязательств по закону, избавившись от долгового бремени.
По сообщению Объединенного кредитного бюро сейчас в РФ 702,8 тысяч граждан, которые впоследствие могут стать финансово несостоятельными. Эксперты прогнозируют, что люди будут всё чаще обращаться в Арбитражные суды, и к концу 2018 года количество банкротств вырастет на 50-60%.
Однако несмотря на такие цифры, в России обанкротившихся граждан всё же меньше по сравнению с другими странами. Так, в 2017 году они составили 0,02% от общего числа населения, тогда как в Германии их больше - 0,11%, в Чехии - 0,18%, в Соединенных Штатах - 0,3%.
Признаки банкротства
Согласно ФЗ «О банкротстве», признание компании-должника несостоятельной возможно, если сумма задолженности превышает 500 000 руб., а требования кредиторов не выполняются минимум три месяца. Также банкротство по ФЗ возможно и для физических лиц и ИП, если размер долга – свыше 300 000 руб., и срок неуплаты составляет более трех месяцев.
Выше описаны основные признаки банкротства компаний и граждан. Детальные обстоятельства выясняются в ходе арбитражного производства на стадии наблюдения.
Стадии банкротства
Процедура банкротства состоит из нескольких этапов:
- Процедура наблюдения при банкротстве для проверки истинного положения дел на предприятии или у физического лица. Если суд принимает положительное решение, наступает следующая стадия.
- Финансовое оздоровление при банкротстве через арбитражный суд. Когда уполномоченные специалисты заканчивают проверять деятельность компании, принимается решение о возможных вариантах выхода из положения в рамках банкротства юр лица.
- Следующим в порядке банкротства является внешнее управление. Происходит закрытие убыточных направлений, реализуется имущество юрлица, возможно получение займов от третьих лиц.
- Конкурсное производство. На основании судебного решения о несостоятельности фирмы реализуется конкурсная масса через федеральную службу приставов, погашаются долговые обязательства.
Основной проблемой, с которой приходится сталкиваться должникам, являются большие сроки банкротства: в некоторых случаях процедура может длиться несколько лет. С юридической точки зрения здесь никаких нарушений нет, ведь для принятия решений суду важно соблюдение всех этапов.
Чтобы инициировать банкротство должника, можно использовать пошаговую инструкцию или обратиться за правовой помощью к юристу. Второй вариант более оптимален и гарантирует беспрепятственные судебные разбирательства.
Юридическая помощь при банкротстве в Москве и Мытищах
Юристы Мытищинской юридической компании помогут найти эффективные финансовые решения для клиента, принимая во внимание ваши бизнес-цели и конкретную ситуацию. Консультация специалистов будет полезна и для должников, желающих открыть процедуру банкротства, и для кредиторов, которые считают, что действия управляющего не приведут к возврату причитающихся им денежных средств.
Наши специалисты занимаются вопросами банкротства в Москве уже более 8 лет. Мы помогаем своим клиентам добиться максимально возможного положительного результата в имеющейся ситуации.
Другие услуги: